公安部发布最全电信诈骗方式大全

发布时间: 2019-03-01 14:59:53

公安部发布最全电信诈骗方式大全

 

仿冒身份欺诈

1.冒充领导诈骗:犯罪分子假冒领导等身份打电话 给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受 骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号。

2.冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方网络通讯 工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号 主人对其亲友以患重病、出车祸等紧急事情为名实 施诈骗。

3.冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过打入企业内部 通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一系 列伪装,再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。

4.补助金、救助金、助学金诈骗:冒充教育、民政、 残联等工作人员,向残疾人员、学生、家长打电话、发 短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提 供银行卡号,指令其在取款机上将钱转走。

5.冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作 人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、 販毒等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。

6.伪造身份诈骗:犯罪分子伪装成高富帅 富美,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、 家人有难等各种理由骗取钱财。

7.医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保、社保工作人员, 谎称受害人账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以 公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户 汇款实施诈骗。

8.“ 猜猜我是谁诈骗:犯罪分子打电话给受害人, 让其猜猜我是谁,随后冒充熟人身份,向受害人借钱, 一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银 行卡内。购物类欺诈

购物类欺诈

1.假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规徴商,以优惠、 打折、海夕购等为诱饵,待买家付款后,又以商品被 海关扣下,要加缴关税等为由要求加付款项实施诈骗。

2.退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拔打 电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退 款,引诱昀买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

3.网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站 或网店,在亊主下单后,便称系统故陳需重新激活。后通 QQ发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实 施诈骗。

4.低价购物诈骗: 3B罪分子发布二手车、二手电脑、 海关没收物品等转让信息,当事主与其联系,以缴纳定金、 交易税手续费等方式骗取钱财。

5.解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的 工作人员,声称由于银行系统错误,诱骗受害人到 ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

6.收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会,印制邀请函 邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与 其联系,则以预先缴纳评估费等名义,要求受害人将钱转 入指定账户。

7.快递签收诈骗:冒充快递人员拨打事主电话,称 其有快递*签收但看不清信息,需事主提供,随后送上门。事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨 债公司将找麻烦。活动类欺诈

1.发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶 困帖子以爱心传递方式发布在网络上,引起善良网民 转发,实际上帖内所留联系电话是诈骗电话。

2.点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布点赞有奖信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交平台 上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式 实施诈骗。

利诱类欺诈

1.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业,预先大 批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,投递发送,后以需交个 人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

2.娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组 的名义向受害人手_发短消息,称其B被抽选为幸运观 众,将获得巨额奖品,后以需交保证金或个人所得税等各 种借口实施诈骗。

3.兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话,谎称受害人 手机积分可以兑换,诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害 人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账 户的资金即被转走。

4.二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵,要求受害人 扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装, 木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

5.重金求子诈骗:犯罪分子荒称愿意出重金求子, 引诱受害人上当,之后以缴纳诚意金、检查费等各种理 由实施诈骗。

6.高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息,以月工 资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指 定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义 实施诈骗。

7.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中 奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,犯罪分子即以 缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱,达 到诈骗目的。虚构险情欺诈

1.虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭 遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。

2.虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架, 如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则 撕票。

3.虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突 发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。

4.虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体 发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借 此接受捐赠。

5.虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查 出毒品为由,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调 查,从而实施诈骗。

6.捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员 照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款账号邮寄给受 害人进行威胁恐吓,勒索钱财。

7.虚构外遇流产做手术:犯罪分子冒充儿子发送短 信给父母充分利用老年人心疼儿子的特点,诱惑受害者 转账。

 

曰常生活消费类欺诈

1.冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信, 称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内。

2.电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通倍运营企业工作 人员,向事主抜打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠 费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

3.电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨 电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受 害人向指定账户补齐欠费。

4.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房 产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱 骗事主到ATM机上实施转账操作。

5.机票改签诈骗:犯罪分子冒充肮空公司客服,以 取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员

6多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

7.订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司 网页,发布虚假信息,以较低票价弓I诱受害人上当。随后, 以“订票不成功"等理由要求事主再次汇款,实拖诈骗。

8.ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出 卡口,并粘贴虚假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与 其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡, 盗取用户卡内现金。

9.刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露 个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行 账号、密码实施犯罪。

10.引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接 要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款, 因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款 打入骗子账户。

钓鱼、木马病毒类欺诈

1.伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发 送网银升级、1G086移动商城兑换现金的虚假链接,一 旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和 手机号的木马,从而实施犯罪。

2.钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由, 要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行 账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

其他新型违法类欺诈

1.校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以校讯通的名义,发送带有链接的诈骗短信,一旦点击链接进入后, 手机即被植入木马程序,存在银行卡被盗刷的风险。

2.交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等 发送假冒违章提醒短信,此类短信包含木马链接,受害者 点击之后轻则群发短信造成话费损失,重则窃取手机里的 银行卡、支付宝等账户信息,随后盗刷银行卡。

3.结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请帖的方 式诱导用户点击下载后,就能窃取手机里的银行账号、密 码、通信录等信息,进而盗刷用户的银行卡,或者给用户 通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

4.相册木马诈骗:犯罪分子冒充小三身份激怒 受害人点击相册链接,种植木马病毒获取用户网银信 息等。

5.金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义,通过 互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势, 获取事主信彳壬后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上 购买期货、现货,从而骗取事主资金。

6.办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用 卡广告,当事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要 求事主连续转款。

7.贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息称其可为资 金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为 真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

8.复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制 手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联 系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走 钱财。

9.虚构************诈骗:犯罪分子在互联网上留下提 供************的电话,待受害人与之联系10.提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的 考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成, 事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。

11.盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交 平台账号后,发布诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉, 可从中赚取佣金的推送消息。受害人按照对方要求多次 购物刷信誉,后发现上当受骗。

12.冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身 份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受 人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号 要求受害人汇款。

13.公共场所山寨WiFi:在公共场合放出钓鱼免费 WiFi,当事主连接上这些免费网络后,通过流量数据的 传输,将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取,对 机主进行敲诈勒索。其他

14.检到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码 的银行卡,并标明了开户行的电话,利用了人们占便 宜的心理诱使捡到卡的人抜打电话激活这张卡,并存 钱到骗子的账户上。

15.账户有资金异常变动:窃取受害者网银登陆账号 1密码,制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服 要求受害者提供自己手机收到的验证码来t步诈骗。

16.先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转 账新规中转'账和到账时间的时间差来设置圈套。采取 先转账、后给现金的诈骗套路,在骗取到受害人现金后, 撤销转账。

17.补换手机卡:先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰 炸手机,以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡 业务提醒短信;然后,拿着一张有受害者信息的临时身份 证,去营业厅现场补办手机卡,使得机主本人的手机卡被 动失效,从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银 行卡的钱盗走。

18.换号了请惠存:犯罪分子通过非法渠道获得机主 的通讯录资料后,假冒机主给手机里的联系人发短信,声 称换了新号码,然后向其手机里的联系人进行诈骗。